Портфель

Пример портфеля

Первый шаг в мир инвестирования – понимание сути сложных процентов. Рассмотрим на примере:

10% годовых за 10 лет дают прибыль 159%, а не 100%, как это принято считать обывателями:
1-й год: 100,0%*10%=110,0%
2-й год: 110,0%*10%=121,0%
3-й год: 121,0%*10%=133,1%
4-й год: 133,1%*10%=146,4%
5-й год: 146,4%*10%=161,1%
6-й год: 161,1%*10%=177,2%
7-й год: 177,2%*10%=194,8%
8-й год: 194,8%*10%=214,3%
9-й год: 214,3%*10%=235,8%
10 год: 235,8%*10%=259,3%
Прибыль: 259,3%-100%=159,3%
Аналогичным образом, инфляция 10% в год за 10 лет обесценивает деньги на 65%, а не на 100%:
1-й год: 100,0%*90%=90,0%
2-й год: 90,0%*90%=81,0%
3-й год: 81,0%*90%=72,9%
4-й год: 72,9%*90%=65,6%
5-й год: 65,6%*90%=59,0%
6-й год: 59,0%*90%=53,1%
7-й год: 53,1%*90%=47,8%
8-й год: 47,8%*90%=43,0%
9-й год: 43,0%*90%=38,7%
10 лет: 38,7%*90%=34,8%
Убыток: 100%-34,8%=65,2%

При общих равных (доход равен инфляции), в перспективе 10 лет
инвестор обгоняет инфляцию более чем в двое!

Поэтому для формирования капитала в долгосрочной перспективе нет смысла искать высокодоходные, то есть высокорисковые активы. Достаточно немного опережать инфляцию и реинвестировать прибыль. Другой вопрос, если хочется разбогатеть не в перспективе 30 лет, а хотя бы в перспективе 5 лет – здесь требуется построение агрессивных портфелей. Без консультации тут не обойтись.

Записаться на консультацию

Задача данного портфеля – ежегодно обгонять инфляцию минимум в 2 раза. Подобное опережение инфляции требует контроля инструментов портфеля гораздо чаще, чем раз в год. Доля агрессивных инструментов на старте (январь 2016 года) составила всего 30% – это портфель с умеренными рисками.

Мы намеренно не будем ни увеличивать (доливать), ни сокращать (выводить) изначально инвестированные деньги, чтобы было наглядно видно динамику каждого инструмента.

Увеличивать количество инструментов портфеля будем лишь при необходимости реструктуризации рисков. Основной упор сделан на российский рубль в связи с тем, что рубль максимально привязан к нефти, а дно по рынку нефти, на наш взгляд, пройдено. Соответственно, мы рассчитываем на рост рубля, как и нефти, в перспективе 3-5 лет.

На 2018 год мы решили оставить пропорции портфеля неизменными.
В ближайшей перспективе планируем добавить активы в EUR, чтобы сгладить валютные риски.

2 квартал 2018

1 квартал 2018

Итоги 2017 года

Итогом 2017 года стал рост портфеля на 22,71%. При этом USD укрепился по отношению к RUB на 13,54%, чем улучшил результат ПАММ счета.
Обратите внимание на результаты ПИФов:

  • Фондовый рынок имел отрицательную динамику в 2017 году – 5,8%, однако ПИФ акций показал + 5,83%, что говорит о хорошей компетенции, выбранной нами УК;
  • ПИФ облигаций принес прибыль + 11,8%, что говорит о хорошей устойчивости облигаций к падению.

Общий результат инвестиций за два года составляет +51,37%, это видно в таблице ниже. При этом RUB укрепился по отношению к USD за два года на 9,33%, чем повысил общий результат нашего портфеля в отношении валютных рисков.

4 квартал 2017

3 квартал 2017

2 квартал 2017

1 квартал 2017

Итогом 2016 года стал рост портфеля на 23,35%. При этом USD подешевел по отношению к RUB на 20%, чем снизил результат ПАММ счета и общий результат года. Сам портфель подорожал по отношению к доллару в связи с тем, что на 85% находится в рублях. За счет хорошей динамики ПИФ, общая доля агрессивных инструментов осталась примерно на прежнем уровне 30,29% от всего портфеля.

Итоги 2016

4 квартал 2016

3 квартал 2016

2 квартал 2016

1 квартал 2016

Если Вам интересно, как может выглядеть именно ВАШ портфель инвестиционных инструментов, приглашаем рассмотреть конкретный пример создания личного финансового плана:

Пример Экспресс ЛФП

Хотите получать новости и лайфхаки по инвестированию?

Оставьте свой e-mail, мы расскажем более детально о вашем типе инвестирования: какие инструменты вам подходят, на какие стоит обратить внимание и какую доходность ожидать.

ЧТО ЕЩЁ ВЫ УЗНАЕТЕ ИЗ РАССЫЛКИ:

Все типы инвестиционных инструментов

Все типы инвестиционных инструментов

Как инвестировать даже маленькие суммы и почему это важно

Как инвестировать даже маленькие суммы и почему это важно

Магию сложного процента в годовой перспективе

Магию сложного процента в годовой перспективе

Что такое личный финансовый план и как его составить

Что такое личный финансовый план и как его составить

Как создать сбалансированный и защищённый инвестиционный портфель

Как создать сбалансированный и защищённый инвестиционный портфель

Инвестиционные лайфхаки

И другие инвестиционные лайфхаки

Записаться на консультацию




Вы отправляете сообщение:
Здравствуйте! Нужна консультация по инвестициям.

Политика конфиденциальности.
Я ознакомился с политикой конфиденциальности

×
Оформить подписку

Введите свой email адрес:

×
Оставить заявку на партнёрство




Вы отправляете сообщение:
Здравствуйте! Хочу принять участие в партнёрской программе.

Политика конфиденциальности.
Я ознакомился с политикой конфиденциальности

×