Создание Экспресс Личного Финансового Плана
Данный тип плана необходим абсолютно всем начинающим инвесторам и людям, которые только задумываются о финансовом будущем и настоящем, так как он позволяет оценить и выявить имеющиеся финансовые проблемы, соотнести будущие цели и текущие финансовые возможности.
• анализ вашей финансовой ситуации;
• определение вашего отношения к рискам;
• определение ваших крупных финансовых целей (сроки достижения, стоимость, приоритет)
• построение стратегии инвестирования;
• расчет вашего инвестиционного финансового плана на определенный срок;
• подбор инвестиционных инструментов с учетом ваших потребностей.
Расчет сопровождается детальным описанием того, как, когда и куда будет происходить инвестирование. На этом разработка финансового экспресс плана заканчивается, и далее Вы самостоятельно инвестируете средства согласно плану.
На просторах интернета Вы можете встретить множество вариаций разработки такого экспресс плана, и в большинстве случаев он разрабатывается бесплатно, как и у нас.
Разработка Полноценного Личного
Финансового Плана
Полноценный ЛФП становится необходим продвинутым инвесторам, которые уже имеют экспресс план на одну или несколько крупных целей и реализовывают их. Особенно остро встает вопрос о наличии комплексного (полноценного) ЛФП в ситуации, когда необходимо провести независимый аудит имеющихся активов и пассивов с целью оптимизации доходов и расходов семьи.
Полноценный финансовый план включает в себя:
• взятие Вами под контроль своих денежных потоков (ведение личного или семейного финансового учета как минимум 3 месяца);
• анализ вашей финансовой ситуации;
• анализ структуры ваших доходов и расходов;
• анализ структуры ваших активов и пассивов;
• определение вашего отношения к рискам;
• определение ваших крупных финансовых целей (сроки достижения, стоимость, приоритет);
• описание вашей текущей финансовой ситуации;
• предложения по изменению вашей финансовой ситуации;
• построение стратегии инвестирования;
• расчет вашего личного финансового плана на определенный срок;
• подбор инвестиционных инструментов с учетом ваших потребностей.
Работа по составлению полноценного ЛФП может занимать от 1 до 2 месяцев, предполагает много встреч и работы со своим финансовым консультантом. Стоимость комплексного ЛФП варьируется от 30 000 рублей до 100 000 рублей в зависимости от объема работы, наличия уже сформированного капитала, наличия разветвлений в финансовой жизни домохозяйства. В силу сложности и многогранности работы качественный полноценный ЛФП создать самостоятельно невозможно без профильных знаний.
Сопровождение личного финансового плана
В рамках созданного финансового плана конкретные шаги планируются только на 1 года. Далее ежегодно, ежеквартально или ежемесячно ситуация может меняться (в зависимости от выбранных инструментов инвестирования). Чтобы капитал рос, пассивный доход сохранялся, а поставленные финансовые цели достигались – требуется проводить анализ текущей ситуации, при необходимости внося соответствующие коррективы.
• составление подробного отчета по инвестиционному портфелю;
• фактические расчеты по уже осуществленным инвестиционным действиям;
• личное консультирование по всем возникающим у инвестора вопросам;
• сравнительная характеристика фактических и плановых показателей;
• рекомендации по внесению изменений в портфель, выбору инструментов инвестирования.
Встречи проводится с определенной периодичностью – ежегодно для накопительных программ, раз в полгода/квартал или чаще для инвестиционных программ.
Стоимость сопровождения личного финансового плана – 15 000 рублей в год.
